帮助设计一个金融投资项目仿真系统

fushichang

初来乍到，寻求大神帮助:

投资计划的extendsim仿真案例，主要实现综合成本计算、现金流信息、收益分配等功能；

如果能有优化模块更好。

先谢谢了，诸位大神。上传附件，或者发送到邮箱1965660402@qq.com都行。
欢迎讨论。


案例概述：某投资计划，投资标的在未来5年内可产生稳定的现金流，投资人出资购买不同优先级的收益权投资产品，如果产品本身现金流不足以覆盖本息，则发行人设置担保现金补足。


具体说来：

1、假设该投资计划标的为“X航空公司收益权”；该标的未来5年内产生稳定的现金流，按月结算进入特定收入账户；具体收入数量可以自行编制。
2、投资人认购产品，分两类，一类优先收益权产品，可以保证15%的年均收益；一类劣后收益权产品，在保证优先收益权产品的收益后，享受剩余全部收益权，当发生现金流不足以覆盖还本付息时，现金补足；

3、具体流程：
a、航空公司产生稳定现金流，每月结算进入收入账户；
b、投资人向发行人购买投资产品，优先/劣后比例为R=1/3；产品覆盖率Cover=认购总额/航空公司现金流=1.1；
c、另设投资专项账户，将收入账户的钱每3个月划转进入专项账户监管；
d、专项账户每6个月还本付息。还本付息的方式按照优先实现所有优先收益权15%+100%的本息，剩余全部收益权归劣后收益权产品所有。收益按照认购金额分配，当发生现金流不足以覆盖还本付息时，先由劣后本金补足，还有差额部分由发行人现金补足；
e、系统优化目标：计算每一角色资金平均占用时间、资金的综合成本/收益率；



欢迎讨论哈。欢迎上传半成品共享。谢谢大家

jjxylzk

这种案例用EXtendSim做，大材小用吧，这东西Excel就能做啊

fushichang

jjxylzk 发表于 2013-5-25 17:11
这种案例用EXtendSim做，大材小用吧，这东西Excel就能做啊

愿闻其详

fushichang

jjxylzk 发表于 2013-5-25 17:11
这种案例用EXtendSim做，大材小用吧，这东西Excel就能做啊

extendsim好处在于可以模块化。不知是否可以提供excel案例供参考？